文章作者:小编 发布时间:2024-09-16 浏览次数:
此外,姚旭升还建议,投资者可通过一些方法◆★■★◆◆,避免买到可能清盘的基金。比如,优先选择管理规模较大★◆■◆■■、成立时间较长的老基金,这类基金抗风险能力强,清盘风险很小;其次,规避管理规模小的新基金★◆■■◆★,在市场低迷之下,这类基金有可能因募集困难或业绩不佳导致规模太小而触发清盘;最后★★★◆◆◆,选择持有人结构比例合理的产品,规避机构资金赎回造成管理规模缩水而发生清盘风险■◆■。■■“此外,在持有期间,投资者也可以定期查看基金公告,关注基金规模和持有人数量★★■■,尽早发现潜在的清盘风险,及时进行资金调整。”
记者注意到,还有基金成立不足半年,便已清盘■★■◆★★,如景顺长城中证上海环交所碳中和A,今年年初的1月17日才成立,到今年5月10日便已到期。
这是一只跟踪“中证上海环交所碳中和指数◆◆◆”的指数基金,截至2024年5月10日日终,该基金的基金资产净值连续50个工作日低于5000万元人民币◆★★,已触发《基金合同》约定的终止情形。
从清盘基金类型来看■◆■■◆◆,年内混合型基金清盘的最多,达99只■★■。这与今年以来混合型基金规模缩水的趋势一致。
从基金公司来看■★★◆,截至9月13日,年内共有5家基金公司旗下清盘的产品超5只■◆◆。其中★★◆★★,博时基金旗下有10只基金清盘■★■■■★,国泰基金、中银国际证券旗下均有8只基金清盘,鹏华基金、景顺长城基金旗下分别有7只、6只基金清盘。
嘉实策略机遇A成立以来亏损也超50%,达57.54%。其公告称■◆,截至2024年9月8日日终,本基金的基金资产净值低于两亿元人民币■◆■■,触发《基金合同》约定的终止情形,《基金合同》自动终止◆■◆◆。
Wind数据显示,截至今年6月末■◆◆◆■◆,该基金前十大重仓股分别为胜宏科技、华虹公司、新易盛、寒武纪-U◆■◆、歌尔股份◆◆、聚辰股份、通富微电■◆★、恒玄科技、蓝思科技和福瑞股份■■。
面对基金清盘,投资者应该怎么做■■?排排网财富理财师姚旭升对贝壳财经记者表示,面对基金清盘,针对不同的情况,投资者可以采取不同的应对措施。首先■★◆■■■,如果持有期不长,且最终结算的基金收益高于扣除的清盘费用,可以选择等待清盘结算并取回现金;其次,如果最终结算的基金收益低于扣除的基金清算费用,或扣除赎回费后收回的资金高于清盘结算后的剩余资金■★◆◆,可以考虑提前赎回基金◆★;第三,如果基金公司提供其他基金产品供投资者转换,且投资者有投资意愿,可以选择在同一基金公司内进行产品转换,通常没有额外的申购费■◆◆。
中银证券优势成长A◆■,成立于2023年5月17日,到期日为2024年9月9日■★■■,基金成立仅一年多,亏损48.10%。
亏损最多的为华安基金旗下的两款产品★★◆■◆:华安国证生物医药联接A、华安中证光伏产业联接A,两只产品均成立于2021年9月1日,到期日均为2024年9月1日★■★,两只基金成立以来分别亏损62.1%、60◆◆■★■.69%,截至2024年6月30日,这两只基金的合计规模分别为0◆◆★■◆★.97亿元、0.99亿元。
以9月份清盘的19只基金为例,其中仅有5只基金成立以来回报为正◆◆★■■,其余14只成立以来回报均为负值◆◆■。
无论是触发合同终止条款还是持有人大会表决通过★★★★■■,背后折射的是大多数清盘基金规模较小■■◆◆,且业绩不佳★★■★■,“5毛基”“4毛基”频现◆★★。
富荣中证500指数增强A则因◆★■“持有人大会表决通过”而清盘◆■■★◆,公告显示,基金份额持有人大会审议了《关于终止富荣中证500指数增强型证券投资基金基金合同有关事项的议案》■◆■,表决结果为约297万份基金份额同意■■★◆◆★,占参加本次会议表决的基金份额持有人及代理人所持份额的99.75%■★■★★◆,最终,议案获得通过。
基金清盘常态化是行业优胜劣汰的体现。通过清盘机制■■◆■,市场能够筛选出具有竞争力的基金产品,促进基金市场的健康发展。同时,新基金的发行也为市场注入了新的竞争元素,推动了基金行业的创新和进步。
Wind数据显示★◆,截至9月13日◆■★◆,年内共有198只基金(A/C份额合并计算)清盘,其中★★,混合型基金最多◆★★■■■,达99只■★,股票型基金有55只,债券型基金有26只,还有1只QDII基金和17只FOF基金清盘■■★。
今年债市走牛,年内仍有26只债券基金清盘◆■★,原因包括基金资产规模较低等。其中,银河兴益一年定开公告称★■★■,截至2024年8月2日日终,本基金的基金资产规模低于2亿元★★◆◆,已触发基金合同终止事由。
业内人士认为■■★◆■,基金清盘常态化是行业走向高质量发展的重要一步,也让基金公司在布局产品时更谨慎,更从保护投资者权益的角度出发。
截至9月13日★★★■★★,年内已有超800只新基金◆◆,基金规模也创新高◆◆■,截至2024年7月底◆◆◆,我国公募基金资产净值合计达31.49万亿元,再度刷新纪录。
浦银安盛安和回报A就因“触发合同终止条款■★◆★■★”清盘在公告中表示,截至该基金2024年度开放期最后一个工作日(即2024年8月14日)日终(含当日申请数据),该基金资产净值低于5000万元,已触发《基金合同》中约定的基金合同终止事由★■★。
此外,还有11只带有“养老”字样的基金年内清盘,包括博时基金旗下的4只养老目标日期基金◆■◆★★■,中信保诚基金旗下的养老2040三年持有、养老2035三年持有等,原因均为触发合同终止条款。
基金清盘的原因多种多样,主要包括触发合同终止条款、持有人大会表决通过、基金规模过小导致运营成本不经济等★★◆◆。市场环境的变化■◆◆★■、基金业绩不佳、投资者赎回压力等因素都可能导致基金清盘。
排排网财富理财师荣浩对贝壳财经记者表示■★■◆,许多混合基金在发行之初,给投资人的预期是风险特征介于债基和股基之间,有“灵活配置”等特点,但从实际持有体验来看,不少混合基金与股基无异,并没有展现出特色◆■◆,规模下降也属正常。
如中信保诚养老2040三年持有公告称◆■◆★,本基金的基金合同生效日为2021年7月2日★★★◆,基金合同生效之日起3年后的对应日为2024年7月2日。截至2024年7月2日日终,本基金的基金资产净值低于2亿元,已触发《基金合同》约定的基金合同终止事由。
一般来说■◆★◆,基金清盘有两大原因◆★◆◆:触发合同终止条款(一般是净值较低)、持有人大会表决通过。
今年以来,已有近200只基金清盘,“5毛基◆★■”“4毛基”频现■★,还有11只养老基金清盘◆◆★◆◆。
对于投资者来说,基金清盘也不一定是坏事★◆■■★■,能让其取回资金投到其他更有潜力的基金中。
随着居民财富的增长和理财意识的提高◆◆,对高质量金融服务的需求日益增长。基金行业优胜劣汰■★■■◆,基金清盘也趋于常态化★★◆◆。
中国证券投资基金业协会数据显示,截至今年7月末,混合基金数量较去年末增加了145只,规模缩水了4750亿元。
由于业绩表现不佳,该基金公告称,截至2024年9月9日日终,本基金的基金资产净值已连续50个工作日低于5000万元,已触发《基金合同》中约定的基金合同终止事由。
业内人士认为,基金清盘常态化是行业走向高质量发展的重要一步■■■,让基金公司在布局产品时更谨慎。